Chiariamo subito un dubbio, non è obbligatorio andare dal notaio per redigere un testamento olografo, posso scriverlo di mio pugno anche su un semplice foglietto di carta, sembra impensabile ma è cosi!
Le caratteristiche che rendono un testamento valido sono le seguenti:
- Redazione: Deve essere scritto interamente a mano dal testatore.
- Firma e data: Deve essere datato (giorno, mese e anno) e firmato dal testatore.
- Costo: Generalmente, non comporta costi diretti, a meno che il testatore non scelga di consultare un avvocato per assistenza.
L’ultimo punto è fondamentale, un testamento è delicato, risparmiare una parcella può spesso costare errori che graveranno sulle prossime generazioni, ma è altresì sbagliato affidarsi ad un professionista che non mi conosce e non è in grado di assecondare i miei bisogni.
Una figura come la nostra, ovvero consulenti finanziari indipendenti e patrimonialisti, che seguendo il cliente per anni e conoscendo quindi ogni situazione patrimoniale a memoria, siamo spesso in grado di risolvere diverse situazioni.
Tra cui:
- Abbassare notevolmente il carico fiscale
Questo è un lavoro in cui il testamento va di pari passo con la gestione del portafoglio.
Spesso, un’analisi approfondita della componente successoria determina la composizione del portafoglio. Infatti, tramite l’utilizzo di alcuni titoli di stato o di polizze, è possibile avere componenti esenti da tassazione o che, in alcuni casi, non ricadono nell’asse ereditario.
- Distribuire il patrimonio con logica
È frequente che un cliente con un patrimonio misto (immobili e investimenti) sia preoccupato che i figli possano ereditare somme che non sono in grado di gestire data la loro giovane età. In questi casi, tramite un testamento, è possibile massimizzare la parte “liquida” destinata alla moglie e trasferire la parte immobiliare ai figli. Si potrebbe anche stabilire un vincolo di usufrutto per la moglie, in modo che la casa non debba essere monetizzata immediatamente.
- Aiutare ad Inserire altre persone
In assenza di testamento, il patrimonio viene diviso tra moglie, figli, genitori e parenti fino al sesto grado, secondo i criteri stabiliti dal nostro ordinamento giuridico per esclusione e inclusione. Con un testamento, è possibile includere anche altre persone, come cari amici che hanno fornito supporto durante periodi difficili, associazioni e altro ancora.
La Consulenza Patrimoniale: Un Valore Aggiunto
Oltre alla consulenza finanziaria, Four Your Future si distingue per la sua expertise nella consulenza patrimoniale, un aspetto spesso trascurato ma di fondamentale importanza. La consulenza patrimoniale include la pianificazione successoria, che garantisce che il tuo patrimonio venga trasmesso alle future generazioni in modo efficiente e secondo le tue volontà.
La pianificazione successoria è un processo delicato che richiede competenza e attenzione ai dettagli.
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Four Your Future si impegna a offrire un servizio completo e integrato, che va oltre la semplice consulenza finanziaria. La nostra visione è quella di essere un partner fidato per la gestione del tuo patrimonio, fornendo consulenza personalizzata e supporto continuo.
La nostra esperienza e competenza ci permettono di affrontare le tue sfide finanziarie e patrimoniali con professionalità e dedizione.
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