Servizi FourYourFuture
I nostri servizi offrono una copertura completa per la gestione del patrimonio, compresi consulenza finanziaria, tutela del patrimonio, pianificazione previdenziale e successoria, con ogni consulente specializzato in una sfera patrimoniale specifica

Consulenza finanziaria personalizzata

Consulenza finanziaria personalizzata

Proteggiamo e aiutiamo a far crescere i vostri risparmi creando portafogli personalizzati, per investitori privati o imprese, coerenti con il vostro profilo di rischio e gli obiettivi di investimento.

Servizi compresi:

  • Creazione e monitoraggio di portafogli finanziari,
  • Recupero minusvalenze,
  • Pianificazione obiettivi finanziari e familiari,
  • Gestione liquidità aziendale,
  • Valutazione di singoli strumenti,
  • Analisi fondamentale su singoli titoli,
  • Ottimizzazione fiscale,
  • Ottimizzazione strumenti finanziari anche in chiave successoria.

Consulenza finanziaria personalizzata

Proteggiamo e aiutiamo a far crescere i vostri risparmi creando portafogli personalizzati, per investitori privati o imprese, coerenti con il vostro profilo di rischio e gli obiettivi di investimento.

Servizi compresi:

  • Creazione e monitoraggio di portafogli finanziari,
  • Recupero minusvalenze,
  • Pianificazione obiettivi finanziari e familiari,
  • Gestione liquidità aziendale,
  • Valutazione di singoli strumenti,
  • Analisi fondamentale su singoli titoli,
  • Ottimizzazione fiscale,
  • Ottimizzazione strumenti finanziari anche in chiave successoria.

Pianificazione previdenziale

Condurre un’analisi dettagliata del sistema previdenziale pubblico al fine di determinare l’età e l’importo della pensione al momento del pensionamento è ad oggi fondamentale. Il calcolo della pensione netta è cruciale per comprendere l’effettivo importo che verrà ricevuto mensilmente una volta raggiunta la pensione, al netto delle ritenute fiscali e degli oneri previdenziali.

È importante conoscere che il sistema previdenziale pubblico potrebbe non garantire il tenore di vita desiderato al momento del pensionamento. In tal caso, la previdenza integrativa può essere una soluzione, permettendo di colmare questo divario, attraverso una valutazione comparativa di tutti i tipi di fondi pensione disponibili sul mercato (aperti e negoziali, con possibilità di versamento del TFR e contributi volontari minimi).

Servizi compresi: 

  • Possibilità di accedere anticipatamente alla pensione
  • Riscatto della laurea agevolato o tradizionale
  • Ottimizzazione del TFR
  • Valutazione della Pensione Integrativa
  • Quantificare la convenienza di accedere anticipatamente alla pensione utilizzando strumenti come l’Opzione Donna, Quota 104 o altri requisiti previsti dalla legge.

Pianificazione previdenziale

Condurre un’analisi dettagliata del sistema previdenziale pubblico al fine di determinare l’età e l’importo della pensione al momento del pensionamento è ad oggi fondamentale. Il calcolo della pensione netta è cruciale per comprendere l’effettivo importo che verrà ricevuto mensilmente una volta raggiunta la pensione, al netto delle ritenute fiscali e degli oneri previdenziali.

È importante conoscere che il sistema previdenziale pubblico potrebbe non garantire il tenore di vita desiderato al momento del pensionamento. In tal caso, la previdenza integrativa può essere una soluzione, permettendo di colmare questo divario, attraverso una valutazione comparativa di tutti i tipi di fondi pensione disponibili sul mercato (aperti e negoziali, con possibilità di versamento del TFR e contributi volontari minimi).

Servizi compresi: 

  • Possibilità di accedere anticipatamente alla pensione
  • Riscatto della laurea agevolato o tradizionale
  • Ottimizzazione del TFR
  • Valutazione della Pensione Integrativa
  • Quantificare la convenienza di accedere anticipatamente alla pensione utilizzando strumenti come l’Opzione Donna, Quota 104 o altri requisiti previsti dalla legge.

Tutela del Patrimonio

La protezione del patrimonio in tutte le sue componenti – immobiliare, mobiliare, aziendale, reale e umana – dovrebbe costituire una pratica fondamentale per tutti, attraverso un processo di pianificazione preventiva, finalizzato a preservarlo da possibili minacce o imprevisti.

La tutela del patrimonio può avvenire anche mediante l’utilizzo di strumenti assicurativi e finanziari, che contribuiscono a fornire una sicurezza aggiuntiva e a mitigare i rischi associati a varie eventualità.


Servizi compresi: 

  • Identificazione e quantificazione della posizione di rischio del cliente
  • Protezione da eventi improvvisi (TCM, LTC)

 

Four-your-future-tutela-del-patrimonio

Tutela del Patrimonio

La protezione del patrimonio in tutte le sue componenti – immobiliare, mobiliare, aziendale, reale e umana – dovrebbe costituire una pratica fondamentale per tutti, attraverso un processo di pianificazione preventiva, finalizzato a preservarlo da possibili minacce o imprevisti.

La tutela del patrimonio può avvenire anche mediante l’utilizzo di strumenti assicurativi e finanziari, che contribuiscono a fornire una sicurezza aggiuntiva e a mitigare i rischi associati a varie eventualità.


Servizi compresi: 

  • Identificazione e quantificazione della posizione di rischio del cliente
  • Protezione da eventi improvvisi (TCM, LTC)

 

Pianificazione Successoria

Insieme al Cliente pianificheremo la successione del patrimonio familiare e aziendale. Definiremo le linee guida di una disposizione testamentaria personalizzata, con l’obiettivo di ridurre le imposte attraverso un’attenta analisi delle franchigie esistenti e l’eventuale utilizzo di strumenti esenti dal punto di vista fiscale.

L’obiettivo principale di questa analisi sarà quello di destinare il patrimonio alle persone care nel rispetto delle quote di legittima, al fine di prevenire future controversie ereditarie. Inoltre, identificheremo le soluzioni più adatte alle specifiche esigenze per il passaggio generazionale dell’azienda.

Servizi compresi: 

  • Pianificazione successoria familiare (Legge Dopo di Noi, Testamento, ecc.)
  • Passaggio generazionale aziendale (Trust, Patto di Famiglia, Holding familiare, ecc.)
  • Tutela Patrimoniale
  • Consulenza Personalizzata

Pianificazione Successoria

Insieme al Cliente pianificheremo la successione del patrimonio familiare e aziendale. Definiremo le linee guida di una disposizione testamentaria personalizzata, con l’obiettivo di ridurre le imposte attraverso un’attenta analisi delle franchigie esistenti e l’eventuale utilizzo di strumenti esenti dal punto di vista fiscale.

L’obiettivo principale di questa analisi sarà quello di destinare il patrimonio alle persone care nel rispetto delle quote di legittima, al fine di prevenire future controversie ereditarie. Inoltre, identificheremo le soluzioni più adatte alle specifiche esigenze per il passaggio generazionale dell’azienda.

Servizi compresi: 

  • Pianificazione successoria familiare (Legge Dopo di Noi, Testamento, ecc.)
  • Passaggio generazionale aziendale (Trust, Patto di Famiglia, Holding familiare, ecc.)
  • Tutela Patrimoniale
  • Consulenza Personalizzata

Case study

Casi pratici di come abbiamo risolto i problemi dei nostri clienti

CASE HISTORY 01

Dalla Banca alla Consulenza Indipendente

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